상속세 면제 기준 2025 — AI가 계산하는 합법 절세 한도 2025년형 상속세 면제 기준 은 단순히 숫자를 외우는 단계가 아니라, 공제 구조·자산 분배·신고 전략 이 결합된 체계적 절세 설계로 진화했습니다. AI 시뮬레이션은 배우자 공제, 자녀 수, 자산 유형, 거주지 판단을 종합 분석해 “세부담 최소 루트”를 자동 제시합니다. 이 글은 구글 상위 검색 쿼리와 실제 세무 사례를 바탕으로 2025년 실무형 상속세 면제 기준 을 완전 정리한 안내서입니다. 1️⃣ 기본 공제 — 5억 원 한도, 2025년 유지 피상속인의 순재산 중 기본공제 5억 원 은 상속세 과세대상에서 제외됩니다. 이와 별도로 배우자 공제 최대 6억 원 , 자녀 1인당 5천만 원 의 인적공제가 추가됩니다. 즉, 배우자와 자녀 2명이 있을 경우 12억 원까지 면세 가 가능합니다. 이 구조는 상속세 절세 방법 의 핵심 기초이며, “상속 전 자산 분리 설계”가 병행되면 세부담이 크게 감소합니다. 2️⃣ 금융·부동산 자산별 면세 구조 부동산은 공시가격을 기준으로 평가되어 과세표준이 높게 산정되지만, 금융자산은 기준일 잔액만 계산되므로 일시 이동 전략 으로 절세가 가능합니다. AI 기반 시스템은 국경 간 자산 이동과 세법상 거주지 판정을 동시에 추적해 세금 노출을 줄입니다. AI 세금 거주지 트래킹 을 활용하면 상속·증여의 국제적 과세 범위를 자동 조정할 수 있습니다. 3️⃣ 상속세 면제 기준을 활용한 합법 절세 루트 면제 한도를 초과하더라도, AI 트러스트 를 이용하면 세부담을 합법적으로 줄일 수 있습니다. 예를 들어 부동산은 트러스트 명의로 분산하고, 현금자산은 직접 상속함으로써 이중과세를 회피할 수 있습니다. 이는 AI 상속 트러스트 2.0 구조의 핵심으로, 생전 증여 → 사후 상속 의 시간 분리를 통해 실질세율을 30~40%까지 낮출 수 ...